【図解】ETFと投資信託の違いを分かりやすく解説！

投資信託とETFの違いについて詳しく説明します。

投資信託とETFの同じ所

違いが気になるということは似ているということですが、ETFと投資信託は同じ特性として「指数連動型の投資信託」です。

まず指数連動型とは、日本で言う所の日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）やアメリカで言う所のNYダウやS＆P500などのインデックス（指数）と同じ値動きをする運用方法です。

例えば、下の図は日経平均株価の直近の値動きですが、指数連動型はこの動きとほぼ一緒の値動きをすることになります。

投資信託ではアクティブファンド、インデックスファンドの２種類がありますが、インデックスファンドの特徴違いにETFがあるというイメージです。

投資信託とETFの違いまとめ

リアルタイム取引

投資信託は購入申し込みから確定まで時間がかかるのに対し、ETFはリアルタイムに価格を確認し、希望の金額を指定して購入できる指値注文を行うことができます。

またリスクは上がりますがETFでは信用取引も可能です。いわゆるデイトレードのような買い方ができるのがETFの特徴です。

これは運用の仕組みが異なるからです。

そのため、ただ預けておく投資信託よりETFの方が運用難易度としては少し上がります。

定期買付

期買付とはいわゆる「月々の積み立て」のことです。毎月の指定した日に買付が出来るよう自動で注文発注してくれます。

投資信託ではこの定期買付が可能です。ETFも一部証券会社では定期買付が可能となってます。

少し前はETF自体の市場価格が常に変動することや取引単位が口数となるため、ETFの定期積み立てができませんでしたが、各証券会社がETFの定期買付サービスを始めたことで可能になりました。

取扱銘柄

投資信託が6,000銘柄以上あることに対し、ETFが600銘柄程度なのはなぜでしょうか。それはETFが「上場投資信託」と呼ばれるものだからです。

インデックスファンドは上場していませんが、ETFは上場しています。

先ほどETFがリアルタイムに取引できるのは『仕組みが異なるから」と説明しましたが、先ほどの説明をもっとざっくり言うと「ETFは上場しているから」リアルタイムに取引ができると言えます。

手数料

投資信託の場合は購入する相手が投資信託運用会社からになるため、運用会社に依存します。また販売会社となる証券会社や銀行にも手数料が支払われます。

ETFの場合は証券会社経由から市場で取引するため、証券会社が定めた手数料（売買手数料）とETFの運用会社に支払う信託報酬のみです。

「手数料がかかる」というと損をしている気がしますが投資信託の中には販売手数料がかからず（ノーロード）、管理手数料も安い（インデックスファンドなど）も存在します。

TFの場合は基本的には個別株式を購入するときと同じ取り扱いになります。それに加えてETFを運用する会社に信託報酬がかかる程度です。

そのため、投資信託より手数料は安い傾向にあります。

海外商品の強み

海外のETFは国内でも非常に人気です。実際、SBI証券が公開した記事では外国株式の約４割が海外ETFであることも記載されています。

引用：人気急上昇中の海外ETF！5つの人気の理由とは？

人気の理由は先ほど説明したように保有コストが安いだけでなく、上場しているという特性上、常に現在の価格を見ながら取引することができるところにメリットがあります。

急な価格変動が起きても投資信託ではリアルタイム取引は出来ませんが、ETFでは対応できます。

購入場所

投資信託は証券会社の他に銀行や郵便局でも取り扱いがあります。金融機関によって取り扱いの商品は異なります。

ETFの場合は上場しているため株式同様、証券会社を通じた売買となります。そのため銀行や郵便局での取り扱いはなく購入できるのは証券会社のみです。

「投資信託」or「ETF」 どっちが良い？

投資信託とETFのスタイルには以下のような違いがあります。

ETFは株式投資よりは低リスクでリアルタイムな取引が楽しめるので投資信託に飽きがきたら試してみるのも良いかもしれませんね！

まとめ

投資信託とETFの違いをお分かりいただけたでしょうか？

投資信託とETF、２種類の特性を理解して自分に合った投資方法を模索しましょう。